Fondspolicen-Nachhaltigkeit: Versicherer auf grüner Renditejagd

Die grünen Renditejäger -: Auf der Jagd nach dem ESG-Schatz

Bist DU bereit, in die Welt der Fondspolicen einzutauchen? Trotz leicht sinkender Nachhaltigkeits-Begeisterung in der Öffentlichkeit ist sie immer noch das Tüpfelchen auf dem i für die Altersvorsorgeberatung – vor allem bei den Maklern- Da haben Smart Asset Management Service und das Institut für Vermögensaufbau ganze Arbeit geleistet; um uns zu zeigen; welcher ESG-Schatz in den Fondspolicen vergraben liegt. Immerhin zum vierten Mal wurde gezielt nach den schimmerndsten Juwelen unter den fondsgebundenen Rentenversicherungen mit Fokus auf Umwelt; Soziales und Governance gesucht: 20 Tarife wurden durchleuchtet; um herauszufinden; wer die Schatztruhe am besten füllt und dabei das Risiko klein hält oder die Rendite hochschraubt …

• Nachhaltigkeit im Abwind: Beratungsdilemma – Der trügerische Glanz der grünen Renditejäger

Bist DU bereit, in die Welt der Fondspolicen einzutauchen? Trotz leicht sinkender Nachhaltigkeits-Begeisterung in der Öffentlichkeit ist sie immer noch das Tüpfelchen auf dem i für die Altersvorsorgeberatung – vor allem bei den Maklern- Da haben Smart Asset Management Service und das Institut für Vermögensaufbau ganze Arbeit geleistet; um uns zu zeigen; welcher ESG-Schatz in den Fondspolicen vergraben liegt. Immerhin zum vierten Mal wurde gezielt nach den schimmerndsten Juwelen unter den fondsgebundenen Rentenversicherungen mit Fokus auf Umwelt; Soziales und Governance gesucht: 20 Tarife wurden durchleuchtet; um herauszufinden; wer die Schatztruhe am besten füllt und dabei das Risiko klein hält oder die Rendite hochschraubt …

• ESG-Schatzsuche: Juwelen und Schatzkarten – Die grüne Renditejäger

ESG-Investmentangebote werden auf Herz und Nieren geprüft -; und während einige Versicherer wie Helvetia ihr Portfolio erweitert haben; dümpelt der Markt insgesamt unter zehn Prozent Wachstum dahin- Die Schatzkarte zur ausgewogenen Anlagegestaltung weist weiterhin Löcher auf; vor allem für vorsichtige oder ausgewogene Schatzsucher:innen. Die glänzendsten Fundstücke im ESG-Vergleich sind Swiss Life „Investo“, Alte Leipziger „FR10“, Liechtenstein Life „Invest“ und LV1871 „Mein Plan“. Diese Juwelen strahlen mit mindestens 80 Prozent der möglichen Bewertungspunkte und erhalten somit das begehrte Top-Rating: Auch andere Schmuckstücke wie Allianz; Condor; Helvetia und Co … können sich mit einem „Best-Rating“ sehen lassen.

• Nachhaltigkeitspräferenzen: Verschleierte Rendite – Die grüne Fassade der Altersvorsorge

„Nachhaltig investieren kann so einfach sein“ -; zumindest bei einigen der untersuchten Tarife- Auch wenn es noch Luft nach oben gibt im Angebot nachhaltiger Fondspaletten in den Fondspolicen; so können die Schatzsammler:innen des Ruhestands doch solide Portfolios zusammenstellen. Thorsten Dorn von Smart Asset Management Service freut sich sicherlich über diese erfolgreiche Schatzsuche:

• ESG-Analyse: Risikoexpertise und Schatzkarten – Die grüne Schatzsuche

Die Schatzkarte spricht unterschiedliche Sprachen je nach Profil -; denn die strategische Asset-Allokation mit Maximum Drawdown Optimization macht aus jedem Schatzsuchenden einen Experten im Risikoverständnis … Hier wird nicht mit Volatilität jongliert; sondern mit dem maximalen Kursverlust über ein Jahr gemessen – eine praxisnahe Herangehensweise für alle Abenteurer:innen auf Schatzsuche.

• Nachhaltigkeitsentwicklung: Renditeglanz und Schatztruhen – Der grüne Maklermarkt

Obwohl Nachhaltigkeit in der öffentlichen Wahrnehmung zuletzt an Relevanz eingebüßt hat, bleibt sie ein zentrales Thema bei der Altersvorsorgeberatung – besonders im Maklermarkt- Das zeigt der aktuelle „Fondspolicenreport Nachhaltigkeit 2025“, den Smart Asset Management Service gemeinsam mit dem Institut für Vermögensaufbau erstellt hat: Die Kernfrage des neuen Reports lautet: „Welche Qualität bietet das aktuelle ESG-Investmentangebot von Fondspolicen?“

• ESG-Rating: Diamanten und Schmuckstücke – Der glänzende ESG-Vergleich

Die besten Ergebnisse im ESG-Vergleich erzielten: Swiss Life „Investo“, Alte Leipziger „FR10“, Liechtenstein Life „Invest“ und LV1871 „Mein Plan“. Alle vier Tarife erreichten mindestens 80 Prozent der maximalen Bewertungspunkte und erhielten damit das Top-Rating … Ebenfalls sehr gute Ergebnisse mit der Bewertung „Best-Rating“ erreichen die Tarife der Allianz, Condor; Helvetia; InterRisk; Standard Life; HDI und Stuttgarter.

• Nachhaltigkeitspotenzial: Juwelen und Schatztruhen – Der grüne Renditeglanz

„Insgesamt bieten zehn der 20 untersuchten Tarife ein qualitativ und quantitativ gutes bis sehr gutes Angebot an Einzelfonds. Auch wenn es im Angebot nachhaltiger Fondspaletten in Fondspolicen noch viel Nachholpotenzial gibt; können für Kunden; die Wert auf nachhaltige Investments im Rahmen ihrer Altersvorsorge legen; bei vielen Versicherern dennoch solide Portfolios gebildet und angeboten werden-“; sagt Thorsten Dorn; Geschäftsführer des Hamburger Beratungsunternehmens Smart Asset Management Service:

• Nachhaltigkeitsstrategien: Schatzsuche und Schatztruhen – Der grüne Altersvorsorgeglanz

Die Methodik basiert auf einer Strategischen Asset Allokation mit der speziell entwickelten Maximum Drawdown Optimization. Dabei wird das Risiko eines Portfolios nicht mit Volatilität; sondern mit dem maximalen Kursverlust über ein Jahr bemessen – eine deutlich praxisnähere Herangehensweise für die Beratung …

Fazit zum Nachhaltigkeitsdilemma: Kritische Betrachtung – Ausblick und letzte Gedanken

Nachhaltigkeit in der Altersvorsorge bleibt ein zentrales Thema, doch die Herausforderungen und Potenziale sind vielfältig- Welche grünen Schätze hebst du in deiner Altersvorsorge? Expertenrat zitieren; teilen auf Facebook & Instagram und gemeinsam diskutieren! Danke für deine Aufmerksamkeit und deine Schatzsuche!

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