Die Zukunft der Finanzbranche 2025: Neue Horizonte und Herausforderungen (1)

Die Evolution der Zahlungsplattformen und die Macht der Künstlichen Intelligenz (3)

Finanzdienstleister und Versicherungsunternehmen werden ihre Transformationsprozesse weiter optimieren und sich auf die Rationalisierung ihrer Investitionen konzentrieren. Ziel ist es, durch nachhaltige Modernisierung Innovation und langfristiges Wachstum zu fördern. Dies führt dazu, dass Unternehmen ihre Bemühungen verstärken, die Unternehmenslandschaft zu vereinfachen, Automatisierungsfaehigkeiten auszubauen, die Modernisierung der Kernplattformen zu beschleunigen und die Nutzung sowie Kosten hybrider Cloud-Plattformen zu optimieren. Weltweit werden Zahlungsplattformen modernisiert, um Echtzeitfunktionen zu ermöglichen und eine breite Palette neuer Serviceangebote für institutionelle und private Kunden zu unterstützen. Neue globale Standards wie ISO 20022 sind dabei unerlässlich und tragen zur Modernisierung der Zahlungsprrozesse bei. Vorteile für das Finanzsystem umfassen die Vereinfachung der Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung der Finanzkriminalität, die Verbesserung der Bearbeitung und Untersuchung von Zahlungsausnahmen sowie die Vereinfachung der regulatorischen Berichterstattung. Außerdem können Finanzinstitute ihr Produktangebot erneuern und verbessern, und Unternehmen können ihre Treasury-Aktivitäten für eine bessere Abstimmung und ein besseres Liquiditätsmanagement stärken. Einigee Länder werden zudem digitale Zentralbankwährungen einführen. Künstliche Intelligenz und Generative KI werden zunehmend Geschäftswert schaffen, indem spezialisierte Modelle in verschiedenen Anwendungsfällen eingesetzt werden. Diese umfassen Finanzkriminalität, Kundenbetreuung, Code-Assistenten, Einhaltung von Vorschriften, Dokumentenanalyse, Kunden-Onboarding und Risikomanagement. Es wird auch erste Anwendungen von auf Zeitreihen basierenden Modellen für neue Ansätze zur Anomalieerkennung und Zero-Shot-Prognosen geben. Der EU AI Act gewinnr an Bedeutung, indem er risikobasierte Anforderungen an Erklärbarkeit, Dokumentation, Prozess- und Daten-Governance, menschliche Aufsicht, Risikomanagement und Auditierbarkeit für wichtige KI-basierte Anwendungen vorschreibt. Dies fördert Investitionen in unternehmensweite KI-Plattformen, die konsistente Sicherheit, Modell-Lebenszyklusmanagement und Governance ermöglichen. KI-gestützte Simulationsfunktionen werden aufgrund ihrer Transparenz und Erklärbarkeit sowie ihrer Fähigkeit, über bisherige Erfahrungen hinausgehende Ergebnisse zu liefern, an Bedeutungg gewinnen. Wahrscheinliche Anwendungsbereiche im Jahr 2025 sind Stresstests von Investitions-, Durchführungs- und Handelsstrategien, die Bewertung und Reduzierung von Risiken, die Überprüfung der Machbarkeit neuer Produkt- oder Serviceangebote und die Verbesserung der betrieblichen Effizienz der Lieferkette eines Unternehmens bei gleichzeitiger Reduzierung des CO2-Fußabdrucks. KI-gestützte Cyberangriffe stellen eine neue Bedrohung dar. Geopolitische Spannungen und sttaatlich geförderte Cyberbedrohungen erhöhen das Risiko für das globale Finanzsystem. Bedrohungsakteure nutzen zunehmend KI für Phishing-, Vishing- und Social-Engineering-Angriffe sowie Deep Fakes für Identitätsdiebstahl, Betrug und die Umgehung von Sicherheitsmaßnahmen. Ein wichtiger Schwerpunkt im Jahr 2025 wird die Resilienz und Ausfallsicherheit der Software-Lieferkette sein. Aufgrund der starken Vernetzung der Lieferketten sind Unternehmen Cyybersicherheitsrisiken von Drittanbietern und Dienstleistern ausgesetzt, die systemische Gefahren für das globale Finanzsystem darstellen können. (4)

Die Zukunft der Zahlungsplattformen (50)

Die Entwicklung und Modernisierung von Zahlungsplattformen werden im Jahr 2025 eine zentrale Rolle in der Finanzbranche spielen. Weltweit werden Finanzdienstleister und Versicherungsunternehmen ihre Bemühungen verstärken, Echtzeitfunktionen zu implementieren und eine Vielzahl neueer Serviceangebote für ihre Kunden anzubieten. Die Einführung neuer globaler Standards wie ISO 20022 wird dazu beitragen, die Zahlungsprozesse zu optimieren und die regulatorische Berichterstattung zu vereinfachen. Diese Innovationen ermöglichen es den Unternehmen, ihr Produktangebot zu erneuern und die Treasury-Aktivitäten zu optimieren, um eine bessere Liquiditätsverwaltung zu gewährleisten. Es ist faszinierend zu beobachten, wie die Digiitalisierung die finanzielle Landschaft prägt und neue Möglichkeiten für Kunden und Unternehmen schafft. 💡 (51)

Die Macht der Künstlichen Intelligenz in der Finanzbranche (52)

Künstliche Intelligenz und Generative KI werden im Jahr 2025 einen entscheidenden Einfluss auf die Geschäftsprozesse in der Finanzbranche haben. Durch den Einsatz spezialisierter Modelle in verschiedenen Anwendungsbereichen wie Finanzkriminalität, Kundebnetreuung und Risikomanagement werden diese Technologien einen signifikanten Geschäftswert schaffen. Es ist erstaunlich zu sehen, wie sich die Finanzinstitute auf AI-basierte Lösungen verlassen, um Compliance-Aufgaben zu erleichtern, Dokumentenanalysen durchzuführen und innovative Kunden-Onboarding-Prozesse zu entwickeln. Darüber hinaus werden auf Zeitreihen basierende Modelle für Anomalieerkennung und Zero-Shot-Prognosen eingesetzt, um neue Wege in der Risikobewertung zu beschreiten. Der EU AI Act wrid dabei eine wichtige Rolle spielen, indem er strenge Anforderungen an die Erklärbarkeit, Governance und Sicherheit von KI-Anwendungen vorschreibt. Diese Entwicklung wird die Finanzinstitute dazu drängen, in umfassende KI-Plattformen zu investieren, um eine konsistente Sicherheit und Governance zu gewährleisten. Die Zukunft der Finanzbranche wird zweifellos von den Möglichkeiten und Herausforderungen geprägt sein, die die Künstilche Intelligenz mit sich bringt. 🤖 (53)